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　　來(lái)源：券業(yè)行家

　　隔年之后，陜西證監(jiān)局再度公開(kāi)發(fā)布針對(duì)券商總部的罰單，并且編號(hào)恰好是“〔2025〕1號(hào)”。

　　1號(hào)罰單劍指中郵證券

　　在證監(jiān)會(huì)高調(diào)發(fā)布“1號(hào)罰單”前后，各地證監(jiān)局的“1號(hào)罰單”也相繼出爐。其中，編號(hào)為“陜證監(jiān)措施字〔2025〕1號(hào)”的監(jiān)管函，劍指陜西籍券商中郵證券有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：中郵證券）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和私募資管業(yè)務(wù)。

　　經(jīng)查，中郵證券多名投資者的收入證明真實(shí)性、合理性不足；未有效監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)報(bào)告?zhèn)€別客戶(hù)嚴(yán)重偏離報(bào)價(jià)異常行為；對(duì)個(gè)別員工設(shè)備信息登記不準(zhǔn)確。在私募資管業(yè)務(wù)方面，存在FOF產(chǎn)品管理人及基金入池標(biāo)準(zhǔn)不清晰；部分入池股票不符合公司制度規(guī)定的入池條件；在非贖回日為多名客戶(hù)辦理強(qiáng)制贖回；提供產(chǎn)品投顧服務(wù)未告知投顧人員資質(zhì)；關(guān)聯(lián)方核查機(jī)制不完善；代銷(xiāo)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)跟蹤評(píng)估機(jī)制不完善。

　　2025年1月8日，陜西證監(jiān)局對(duì)中郵證券采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　分公司負(fù)責(zé)人借名炒股

　　在此之前的2024年12月，陜西局曾處罰一位來(lái)自中郵證券的從業(yè)人員，原因是違反《證券法》和《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。

　　發(fā)布于2024年12月6日的“陜證監(jiān)措施字〔2024〕51號(hào)”監(jiān)管函載明，當(dāng)事人祖紅梅存在“借用他人證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票”的違規(guī)行為，對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　據(jù)中證協(xié)歷史數(shù)據(jù)和工商信息，祖紅梅女士在2021年加入中郵證券；自2022年4月至2024年7月期間擔(dān)任中郵證券貴州分公司總經(jīng)理。目前，她已離職注銷(xiāo)。

　　而這份針對(duì)時(shí)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的罰單，是否也與中郵證券對(duì)從業(yè)人員的管理失責(zé)有關(guān)呢。

　　截至2024年底，中郵證券共有1，570名從業(yè)人員。其中5名從業(yè)人員名下顯示存在“違法失信”記錄。從執(zhí)業(yè)崗位來(lái)看，張志剛、溫雪斌、王常鑒為“一般證券業(yè)務(wù)”，蔡明子為“證券分析師”，徐倩為“投資顧問(wèn)”。

　　逐一查看，行家發(fā)現(xiàn)王常鑒的處罰記錄，來(lái)自其在中郵證券管理崗位上的違規(guī)行為。

　　2020年8月，證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名中郵證券存在人員崗位混同，投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制和交收結(jié)算等關(guān)鍵崗位兼任，混合操作；異常交易缺乏管控；信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)不完善，債券審批環(huán)節(jié)未全部納入系統(tǒng)管理，逆回購(gòu)交易監(jiān)控指標(biāo)設(shè)置不充分并發(fā)現(xiàn)5筆逆回購(gòu)交易首期質(zhì)押率超過(guò)100%，資管系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)閾值調(diào)整不審慎；自營(yíng)遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)交易對(duì)手管理制度缺位等多項(xiàng)違規(guī)行為。

　　彼時(shí)，監(jiān)管責(zé)令中郵證券處罰三名相關(guān)人員，其中就包括擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人的王常鑒。因?qū)Φ诙?、第三?xiàng)違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，期限兩年。

　　時(shí)隔數(shù)年，相關(guān)人員的處罰依然在冊(cè)，但中郵證券的違規(guī)事項(xiàng)似乎并沒(méi)有就此打住。

　　業(yè)績(jī)翻番遭遇開(kāi)年陰影

　　話(huà)又說(shuō)回來(lái)，中郵證券近期出現(xiàn)了多則“利好”信息。

　　2024年上半年，中郵證券營(yíng)業(yè)收入大幅回升56.01%；歸母凈利潤(rùn)同比增幅達(dá)108.16%，翻了一倍還多。主營(yíng)業(yè)務(wù)中，資管業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)分別取得188.86%和98.87%的同比增幅。

　　2024年12月，由中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：中郵集團(tuán)）及旗下中郵資本管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：中郵資本）共同增資，中郵證券注冊(cè)資本由58.60億元增加至61.68億元。中郵集團(tuán)實(shí)控比例進(jìn)一步擴(kuò)大。

　　據(jù)中郵證券官網(wǎng)，公司近期榮獲包括“君鼎獎(jiǎng)”“金牛獎(jiǎng)”“金麒麟”等多項(xiàng)行業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)，并通過(guò)主流媒體進(jìn)行宣傳。

　　黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)郭成林，在2025新年致辭中提到：筑牢合規(guī)風(fēng)控底線(xiàn)，企業(yè)發(fā)展更加行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

　　言猶在耳，本次的違規(guī)事項(xiàng)，為中郵證券的開(kāi)年帶來(lái)些許陰影。

　　行家希望中郵證券在業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的同時(shí)，進(jìn)一步完善合規(guī)管理，約束從業(yè)人員的行為，避免出現(xiàn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。