財(cái)聯(lián)社12月27日訊（記者 彭科峰）監(jiān)管再度為銀行業(yè)高管“未經(jīng)批準(zhǔn)先上任”劃出紅線。

　　12月26日晚間，國家金融監(jiān)管總局發(fā)文稱，已修訂形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。

　　財(cái)聯(lián)社記者注意到，監(jiān)管在《辦法》中強(qiáng)調(diào)，完善高管人員任職資格條件規(guī)定。不過，今日記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)仍然多家銀行機(jī)構(gòu)因?yàn)楦吖堋拔唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職”被罰，且涉及平安銀行、華夏銀行、長沙銀行等多家上市銀行。

　　再劃紅線！監(jiān)管最新文件強(qiáng)調(diào)高管需合規(guī)上任 此前湖北農(nóng)信社剛被罰

　　財(cái)聯(lián)社記者了解到，現(xiàn)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》為2013年原銀監(jiān)會(huì)頒布出臺(tái)?！掇k法》共七章，包括總則、任職資格條件、任職資格核準(zhǔn)與報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責(zé)任和附則。相較過往文件，刪去了“任職資格終止”章節(jié)，并將擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格失效情形編入“金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任”章節(jié)中。

　　同時(shí)，《辦法》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）和高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級(jí)管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件。對(duì)于須經(jīng)任職資格許可的董事（理事）和高級(jí)管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請(qǐng)，有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。

　　不過，從監(jiān)管部門網(wǎng)站公布的信息來看，盡管監(jiān)管一再強(qiáng)調(diào)不能“先斬后奏”，但2024年依然有不少金融從業(yè)者因?yàn)椤拔唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職”被處罰，相關(guān)機(jī)構(gòu)也同樣遭遇罰款等處分。并且，最新的案例就發(fā)生在半個(gè)月前。

　　12月13日，湖北金融監(jiān)管局發(fā)文稱，湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，因?yàn)楦吖苋藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職、未按“資金所有者享有”原則合理分配等問題，被罰款155萬元。鄧兆華（時(shí)任湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社鄂西北審計(jì)中心主任），因?yàn)楦吖苋藛T未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，被予以警告的行政處分。

　　先斬后奏？年內(nèi)10家銀行機(jī)構(gòu)及個(gè)人被監(jiān)管點(diǎn)名

　　依據(jù)監(jiān)管網(wǎng)站公開信息，財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)有臺(tái)州銀行、惠安中成村鎮(zhèn)銀行、新疆輪臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行、惠東惠民村鎮(zhèn)銀行、長沙銀行、云南昭通昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行、原太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社等10家金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人因?yàn)楦吖芪唇?jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職被監(jiān)管處罰，其中監(jiān)管還直接點(diǎn)名部分責(zé)任人。

1月3日，浙江金融監(jiān)管局發(fā)文稱，臺(tái)州銀行杭州分行，因?yàn)楦吖芪唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職；在年度考核指標(biāo)之外單設(shè)臨時(shí)性考核指標(biāo)，將存款考核指標(biāo)分解到個(gè)人等問題，被罰款185萬元。

1月5日，國家金融監(jiān)督管理總局泉州監(jiān)管分局發(fā)文稱，惠安中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，因?yàn)楦呒?jí)管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，被罰款35萬元。

1月8日，國家金融監(jiān)督管理總局巴音郭楞監(jiān)管分局發(fā)文稱，周洪安（時(shí)任新疆輪臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室主任），對(duì)新疆輪臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款7萬元。

5月7日，國家金融監(jiān)管總局發(fā)文稱，平安銀行股份有限公司，因?yàn)閭€(gè)別高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職等多項(xiàng)違法違規(guī)問題，被處罰款合計(jì)6723.98萬元。

5月31日，青海金融監(jiān)管局發(fā)文稱，華夏銀行股份有限公司西寧分行、朱勝翔（時(shí)任華夏銀行股份有限公司西寧分行行長），因?yàn)槲唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職被處罰。監(jiān)管對(duì)華夏銀行股份有限公司西寧分行罰款25萬元；對(duì)朱勝翔給予警告。

8月2日，廣東金融監(jiān)管局發(fā)文稱，惠東惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，因?yàn)楦呒?jí)管理人員未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履職、印章管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款60萬元。

8月29日，國家金融監(jiān)督管理總局臺(tái)州監(jiān)管分局發(fā)文稱，華夏銀行臺(tái)州分行，因?yàn)橐衙饴毟吖芪唇?jīng)許可實(shí)際履職，被罰款罰款30萬元。

9月2日，廣東金融監(jiān)管局發(fā)文稱，長沙銀行股份有限公司廣州分行，因?yàn)楦呒?jí)管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，被罰款85萬元。責(zé)任人付豪[時(shí)任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長（未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)）]、劉勇[時(shí)任長沙銀行股份有限公司廣州分行行長助理、副行長（未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)）]、曹麟[時(shí)任長沙銀行股份有限公司廣州分行分行副行長（未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)）]均被處罰。

10月25日，國家金融監(jiān)督管理總局昭通監(jiān)管分局發(fā)文稱，云南昭通昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因?yàn)槎挛唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職、未經(jīng)批準(zhǔn)終止分支機(jī)構(gòu)，被罰款85萬元。

12月3日，山西金融監(jiān)管局發(fā)文稱，王軍良（時(shí)任太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長），對(duì)原太原市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社高級(jí)管理人員、理事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，利用信托計(jì)劃實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假轉(zhuǎn)讓等負(fù)有責(zé)任，被予以警告、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。