專題：第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇

　　第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇于2024年12月19日-20日在上海召開。中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長(zhǎng)連平出席并演講。

　　以下為演講實(shí)錄：

　　連平：各位專家，各位來賓，大家下午好！很高興有這個(gè)機(jī)會(huì)參加今天這個(gè)關(guān)于離岸金融這個(gè)話題的討論。

　　離岸金融是一個(gè)國(guó)際金融領(lǐng)域中間比較復(fù)雜的一個(gè)金融現(xiàn)象，關(guān)于離岸金融的發(fā)展以及它的定義，還有它和其他金融現(xiàn)象之間、業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，現(xiàn)在還是有很多的討論，尤其是對(duì)在中國(guó)，還要不要做離岸金融這樣一種業(yè)務(wù)這種市場(chǎng)現(xiàn)象，要不要給予發(fā)展，還是有很多不同的意見。

　　當(dāng)然了，全球市場(chǎng)運(yùn)行過程中離岸現(xiàn)象、業(yè)務(wù)、活動(dòng)是非常普遍的，只是你能不能看見問題，能不能分析出這種現(xiàn)象的發(fā)展及存在的理由。為什么它要存在，有什么需求等等。

　　當(dāng)然這個(gè)話題是比較廣泛的。我想借這個(gè)機(jī)會(huì)，說一點(diǎn)我對(duì)離岸金融的發(fā)展，對(duì)中國(guó)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)它的意義。

　　就是想說一點(diǎn)想法，就說支持這種觀點(diǎn)，發(fā)展離岸金融對(duì)中國(guó)金融的建設(shè)是有好處的。在很多方面都是可以看得見。我就從金融強(qiáng)國(guó)六個(gè)所謂要素，從這六個(gè)要素角度進(jìn)行討論。

　　我們都知道，在2023年，中國(guó)召開了第六次中央金融工作會(huì)議，在這個(gè)會(huì)議上面提出來或首次提出，中國(guó)要建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)我們發(fā)展離岸金融，對(duì)它有什么好處，會(huì)有哪些積極因素來推動(dòng)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)，接下來我想就和大家展開這幾方面的討論。

　　第一，就是金融強(qiáng)國(guó)說到六個(gè)方面要素，我們從總體上去進(jìn)行分析，金融強(qiáng)國(guó)它在內(nèi)外兩個(gè)方面有幾個(gè)層次的功能，一個(gè)從境內(nèi)角度來看，對(duì)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)要提供很強(qiáng)的金融的支持，就是要服務(wù)好內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，同時(shí)還要能夠管理好境內(nèi)整個(gè)金融體系、金融機(jī)構(gòu)以及它的各種運(yùn)作，控制住有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?？偟膩碚f是金融管理、監(jiān)管的控制能力。

　　對(duì)境外來說，非居民交易來提供金融服務(wù)。在全球有很多非居民交易活動(dòng)就看你的金融體系有沒有能力和你有關(guān)的非居民交易活動(dòng)提供有效的金融服務(wù)。

　　第四個(gè)層面全球金融治理。全球金融治理是一個(gè)難題，也是多年來，有時(shí)候遇到很頭疼的問題。比如說多少年來，巴塞爾協(xié)議的確定，我們是從未參與過的，后來幾次我們有所參與，有所參與可以把訴求反映在中間。還有這之后爆發(fā)全球性金融危機(jī)，因此關(guān)于金融穩(wěn)定方面全球治理顯得特別重要。在全球金融穩(wěn)定治理問題上，我們參與的程度比過去來得高。但總的來說我們不是主導(dǎo)方。我們?cè)谌蚪鹑谥卫矸矫娴倪@種參與能力甚至于主導(dǎo)能力是需要花很大的力氣，很長(zhǎng)的時(shí)間，來不斷構(gòu)建。這種功能的建設(shè)需要在多方面進(jìn)行努力和推進(jìn)。我認(rèn)為我們發(fā)展離岸金融及離岸金融體系對(duì)于這些功能建設(shè)有非常明顯的積極作用。

　　從六個(gè)強(qiáng)國(guó)建設(shè)要素角度看，和這些都有非常密切的關(guān)系。首先看未來要打造強(qiáng)大的貨幣，這是金融強(qiáng)國(guó)六個(gè)要素中第一個(gè)。貨幣是要強(qiáng)大的貨幣。這個(gè)強(qiáng)大的貨幣不光是能夠在境內(nèi)為自己的境內(nèi)金融體系、金融運(yùn)行，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更多的服務(wù)，這方面發(fā)揮很好的作用，還有非常重要的，就是要能夠在全球范圍內(nèi)讓你的貨幣能夠發(fā)揮更大的作用。

　　在這種要求下，我們看中國(guó)的貨幣的全球使用，人民幣國(guó)際化已經(jīng)做了好多年了，有了很大的發(fā)展，確實(shí)很大的發(fā)展是必須承認(rèn)的，但另外一個(gè)方面人民幣在全球的表現(xiàn)和中國(guó)作為一個(gè)第二大經(jīng)濟(jì)體又是不相匹配的，第二大經(jīng)濟(jì)體已經(jīng)排在第二，我們貨幣在全球無論支付、儲(chǔ)備、交易各方面，這里提供很多數(shù)據(jù)。

　　電腦沒有放大，這里看得見，離開這里，誰再拿一個(gè)話筒給我。有沒有話筒？這樣好一點(diǎn)，否則離不開電腦。

　　這里我們提供了一些相關(guān)數(shù)據(jù)，可以看到雖然排名是第四，但差異距離非常大的。非常大的。說明我們貨幣到目前為止不是一個(gè)強(qiáng)大的貨幣，有很多事要做。

　　在這個(gè)中間，我們觀察，人民幣作為一個(gè)重要的貨幣在國(guó)際化的道路上，路走的還是很快的，但也存在許多問題。有很多制約因素，比如說境外金融市場(chǎng)構(gòu)建主要是市場(chǎng)化來主導(dǎo)，在一定程度上有很多需求的釋放，交易，這種活動(dòng)，市場(chǎng)化的特征是非常明顯的。在這種情況下美元已經(jīng)占到統(tǒng)治地位，直到現(xiàn)在位置還可以說是統(tǒng)治地位，盡管地位和兩次大戰(zhàn)初期絕對(duì)地位明顯衰弱，還是統(tǒng)治地位，這種情況下人民幣作為新興的全球交易的貨幣，要能占到重要位置是很不容易的一件事。

　　第二人民幣也不是當(dāng)?shù)氐姆ǘㄘ泿?，除了中?guó)以外，其他的經(jīng)濟(jì)體不是法定貨幣，政府沒義務(wù)幫你推的，反而政府會(huì)因?yàn)楦鞣N各樣的因素來妨礙、阻礙有意、無意限制你的運(yùn)作和發(fā)展。按理來說當(dāng)初推進(jìn)人民幣跨境業(yè)務(wù)時(shí)，最早設(shè)計(jì)的方案我也是我們一類方案的參與金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人之一，我們知道非常清楚，各國(guó)的監(jiān)管部門是沒有理由限制你人民幣，為什么美元可以，日元可以，歐元可以，人民幣憑什么不可能，憑什么美元、歐元都可以設(shè)置障礙妨礙人民幣交易，這可以討論的。在實(shí)際過程中，直到目前為止有的國(guó)家很明確就是認(rèn)為它的國(guó)家國(guó)內(nèi)體系中間是不讓人民幣來進(jìn)行運(yùn)行的。有的國(guó)家在我們南邊的東南亞國(guó)家，到現(xiàn)在為止人民幣還不能在他的體系內(nèi)使用。當(dāng)然我們不是說在市場(chǎng)流通，在中國(guó)可以用美元進(jìn)行貸款，可以美元存款，有些國(guó)家人民幣存款不行，各種各樣的限制。

　　另外人民幣跨境使用從長(zhǎng)期來看目前還是一個(gè)初期階段，在這種階段的人民幣活動(dòng)，是出現(xiàn)了一個(gè)階段性升值，最初階段是經(jīng)常向和負(fù)債型人民幣國(guó)際化得到快速發(fā)展，這是在最初的時(shí)候。所謂經(jīng)常向就是經(jīng)常向下的交易人民幣為主，國(guó)內(nèi)來看這時(shí)候人民幣出去是一種負(fù)債型的，這兩者結(jié)合在一起的類型得到發(fā)展。之后，資本型和資產(chǎn)型相結(jié)合的交易，也得到了一定程度發(fā)展，但還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。所以說在這種情況下，如果說我們能開辟境內(nèi)的離岸人民幣市場(chǎng)，境內(nèi)離岸人民幣市場(chǎng)和香港的離岸中心遙相呼應(yīng)，相互配合、相互影響、相互制約，形成人民幣全球交易網(wǎng)絡(luò)中的中心節(jié)點(diǎn)，需要有一些中心節(jié)點(diǎn)進(jìn)行支撐的，人民幣交易在北美有，韓國(guó)有、日本有，臺(tái)灣有，歐洲很多城市都有，尤其是像倫敦，法蘭克福這些地方都有，但不能形成中心節(jié)點(diǎn)，規(guī)模相當(dāng)有限，資金聚集程度不高，如果可以發(fā)揮現(xiàn)在境內(nèi)市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)，和香港形成聯(lián)動(dòng)，對(duì)于未來人民幣在境外的進(jìn)一步發(fā)展，交易進(jìn)一步擴(kuò)大，進(jìn)一步擴(kuò)大使用，是很有好處的。這是我想說的第一個(gè)意思。我可能會(huì)占了更多的時(shí)間。剛這位張女士留了一點(diǎn)時(shí)間給我，她只講了十分鐘，我們可能多講幾句。

　　第二構(gòu)建強(qiáng)大的央行，一個(gè)國(guó)家的央行強(qiáng)大不僅僅在于可以貫徹國(guó)家戰(zhàn)略意志，還要能盡可能以市場(chǎng)化手段調(diào)節(jié)國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行環(huán)境。功能往往體現(xiàn)在對(duì)本國(guó)貨幣價(jià)和量管理方面。中央銀行在中國(guó)來看強(qiáng)大不強(qiáng)大，當(dāng)然，作為我們中國(guó)的中央銀行在管理國(guó)內(nèi)的金融運(yùn)行、金融體系、金融市場(chǎng)來說當(dāng)然最強(qiáng)大，無可替代的地位、功能。放到全球去看，就可能會(huì)有許多不足。這里面在全球不可能中央銀行功能延伸到另外國(guó)家、其他經(jīng)濟(jì)體影響到當(dāng)?shù)?，?dāng)然很難。但可以在全球的市場(chǎng)上通過量和價(jià)來影響市場(chǎng)的運(yùn)行，比如現(xiàn)在美元又降息了，這是它價(jià)格的變化，對(duì)全球市場(chǎng)產(chǎn)生影響。

　　在我們?nèi)嗣駧艁砜?，這方面毫無疑問是剛剛起步，影響是極其有限的。我們貨幣當(dāng)局對(duì)于境內(nèi)的金融市場(chǎng)人民幣匯率管理，市場(chǎng)管理，這些毫無疑問都是絕對(duì)權(quán)威的。都是沒問題的。在全球來說，我們需要更好的發(fā)展，培育央行在全球調(diào)節(jié)人民幣量、價(jià)的功能，更好使得功能的發(fā)揮能夠更好觸及到市場(chǎng)各個(gè)相關(guān)的方面。所以我們認(rèn)為在這點(diǎn)上，如果人民幣作為一種發(fā)展中國(guó)際貨幣，服務(wù)雙邊經(jīng)貿(mào)投資活動(dòng)、第三方協(xié)調(diào)交易，協(xié)調(diào)管理人民幣在岸、離岸市場(chǎng)，這些是央行必須面對(duì)的重要課題。也是推進(jìn)人民幣國(guó)際化重要基礎(chǔ)。因此境內(nèi)離岸市場(chǎng)開辟對(duì)于央行管理全球市場(chǎng)又多了一個(gè)很好的切入點(diǎn)。而且是極其重要的切入點(diǎn)，剛講了可以形成全球離岸市場(chǎng)交易人民幣相關(guān)的一個(gè)中心的節(jié)點(diǎn)。

　　第三個(gè)要塑造強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)，金融強(qiáng)國(guó)中間重要的內(nèi)容。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)大不強(qiáng)大，整體來說中國(guó)金融業(yè)很強(qiáng)大，規(guī)模很強(qiáng)大，相關(guān)功能、質(zhì)量、對(duì)全球金融體系的影響，還有很大的距離。不要看我們規(guī)模很大，你和美國(guó)比，美國(guó)在全球市場(chǎng)的規(guī)模同樣很大，但影響力遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于我們?nèi)嗣駧?，大于中?guó)的金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)在全球發(fā)展，國(guó)際化的程度不高。不如人意，愿意非常多，長(zhǎng)期以來金融以國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)為主，支持國(guó)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這是重要任務(wù)，毫無疑問對(duì)的。這中間伴隨著中國(guó)的經(jīng)濟(jì)體中間的各種機(jī)構(gòu)和企業(yè)走到國(guó)外去，應(yīng)該說金融機(jī)構(gòu)要延伸給他提供服務(wù)，現(xiàn)在事實(shí)上也在這樣做，最近這些年來可能很多方面都不太關(guān)注，其實(shí)中國(guó)的商業(yè)銀行尤其在歐洲開設(shè)了相當(dāng)多的分支機(jī)構(gòu)，很多分行很多代表處開設(shè)出來，主要為了為中國(guó)企業(yè)在歐洲的各種跨境活動(dòng)提供各種服務(wù)。其中有相當(dāng)部分的服務(wù)都可以稱之為是離岸服務(wù)。

　　在這方面發(fā)展來看，這方面的發(fā)展在跟進(jìn)是比較快的，但有一個(gè)很客觀的現(xiàn)實(shí)，就是中國(guó)的利率水平長(zhǎng)期以來是高于美元利率水平，國(guó)內(nèi)的政策利率水平還有商業(yè)銀行發(fā)放貸款的利率水平，都比境外來得高，這是長(zhǎng)期以來幾十年的現(xiàn)象。道理很簡(jiǎn)單，因?yàn)橹袊?guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度比較高，通脹水平相對(duì)來說是比發(fā)達(dá)國(guó)家來的高，只是最近這兩年發(fā)達(dá)國(guó)家的通脹水平開始上來，而中國(guó)的物價(jià)水平在很大程度上很多人批評(píng)這是一個(gè)通縮，就是物價(jià)不高，偏低的，收縮的，負(fù)的，在利率水平很高的情況下作為中資機(jī)構(gòu)更愿意把自己資產(chǎn)投放在境內(nèi)可以獲得更高收益，盡可能小心盡量不要更多投到境外去，還有境外風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來說比較大。

　　還有就是在廣泛使用美元、歐元這樣的環(huán)境下面，中資金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際業(yè)務(wù)事實(shí)上有短板，不說的很重，天然的弱勢(shì)，其實(shí)有短板。你用它的貨幣在那里進(jìn)行各種交易，會(huì)受很多因素制約，同時(shí)成本也比較高。所以這些都限制了中資金融機(jī)構(gòu)在海外的發(fā)展，現(xiàn)在不要看設(shè)的機(jī)構(gòu)很多，像雨后春筍一樣出來了，大量的分支機(jī)構(gòu)，這些分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量多大，做的業(yè)務(wù)是什么結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)，賺不賺錢，風(fēng)險(xiǎn)大不大，這些都需要打一個(gè)問號(hào)的。一個(gè)問題。因此，在未來要塑造強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)我覺得我們?cè)诰硟?nèi)開發(fā)離岸金融市場(chǎng)，使得境內(nèi)離岸金融市場(chǎng)國(guó)際化程度更多引入外來的一些國(guó)際業(yè)務(wù)，更先進(jìn)前沿的業(yè)務(wù)能夠在這個(gè)市場(chǎng)中間交易，毫無疑問對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說，雖然沒跑的很遠(yuǎn)，在這個(gè)市場(chǎng)上也能學(xué)到很多東西提升它自己的能力。

　　第四就是建設(shè)強(qiáng)大的國(guó)際金融中心。我覺得這點(diǎn)可能更加的明顯。最近我們上海國(guó)際金融中心的排名問題，很多方面都在討論，出現(xiàn)了一些明顯的波動(dòng)。不像有段時(shí)間表現(xiàn)還不錯(cuò)，排第三、第四，現(xiàn)在很多評(píng)選，當(dāng)然很多評(píng)選都是市場(chǎng)評(píng)選，總體來看是平均水平明顯下降了。我個(gè)人認(rèn)為對(duì)這個(gè)問題不必過于看重，不必過于看重，因?yàn)槌霈F(xiàn)這樣的問題很好理解，非常好理解的。它和整個(gè)外部環(huán)境、中國(guó)經(jīng)濟(jì)目前宏觀運(yùn)行的一個(gè)態(tài)勢(shì)，遇到很多困難，都是緊密結(jié)合在一起，外部環(huán)境現(xiàn)在這種變局達(dá)到非常險(xiǎn)惡的狀態(tài)，這種狀態(tài)對(duì)整個(gè)中國(guó)市場(chǎng)都有無形的壓力，這種壓力在方方面面市場(chǎng)，交易各方面都反映出來，這很明顯的擺在那里。這是我們必須看到的。

　　國(guó)內(nèi)目前經(jīng)濟(jì)困難也不小，為什么最近推出一攬子政策計(jì)劃，背后清晰告訴我們目前經(jīng)濟(jì)下行的壓力比較大。必須采取比過去出手重的多的政策才能保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行。國(guó)際金融中心這個(gè)角度看的話同樣未來推動(dòng)金融中心平穩(wěn)運(yùn)行，很好發(fā)展，當(dāng)然需要整個(gè)經(jīng)濟(jì)體良好運(yùn)行支撐，還有更多的是需要能夠在全球市場(chǎng)上采取一系列的措施來很好加以推進(jìn)。

　　短期內(nèi)中國(guó)資本賬戶難以完全開放的，但是通過政策的調(diào)整，如果說能在上海形成境內(nèi)離岸金融體系，關(guān)于境內(nèi)離岸金融體系過會(huì)兒還有幾位發(fā)言專家都有可能跟大家說的更詳細(xì)，我不展開說。在上海推動(dòng)境內(nèi)離岸金融體系一定程度繞開資本、金融賬戶開放程度不足的制約，形成境內(nèi)的所謂外外形離岸金融市場(chǎng)，推動(dòng)更多境外金融機(jī)構(gòu)落地上海，更大規(guī)模支持服務(wù)非居民。非居民包括自然人和法人。這是對(duì)于金融中心建設(shè)來說，離岸市場(chǎng)的發(fā)展境內(nèi)離岸市場(chǎng)發(fā)展可能積極作用會(huì)涉及到方方面面，應(yīng)該是比較重要的一個(gè)積極作用。

　　那么，第五就是要實(shí)現(xiàn)強(qiáng)大的監(jiān)管，這個(gè)也是金融強(qiáng)國(guó)六個(gè)要素中間的極其重要的一方面。我們知道中國(guó)金融監(jiān)管做了很多工作，取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但是在去年召開的中央金融工作會(huì)議上同樣非常明確指出現(xiàn)在還是有許多的不足，存在許多問題，這里不詳細(xì)展開。我們同時(shí)剛也提到參與了國(guó)際金融組織，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，很多有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理、穩(wěn)定運(yùn)行這些方面的工作，但參與的程度并不高，現(xiàn)在逐步逐步在提升過程中。在這些相應(yīng)的組織中間，我們也都派出一些相應(yīng)的專家參與中間，其中這些地方主導(dǎo)的還是美國(guó)和歐洲的專家，金融方面的專家，我們?cè)谶@方面還需要很大的努力。因此，對(duì)全球監(jiān)管我們要積極參與，同時(shí)自身對(duì)于國(guó)內(nèi)的境內(nèi)體系的監(jiān)管也要進(jìn)一步加強(qiáng)，如果開辟了境內(nèi)離岸市場(chǎng)可以通過這個(gè)市場(chǎng)進(jìn)行探索，探索全球的交易規(guī)則和我們國(guó)內(nèi)各種各樣監(jiān)管規(guī)則之間如何更好來融合，如何更好促進(jìn)國(guó)內(nèi)監(jiān)管，更好上水平、上一個(gè)臺(tái)階。

　　另外，也可以使得我們更多的參與全球性的監(jiān)管的有關(guān)規(guī)劃、管理、措施等一系列的相關(guān)工作對(duì)整個(gè)監(jiān)管水平提高大有幫助的。我以前在銀行工作過，有一個(gè)深刻的體會(huì)，當(dāng)我們初次參與有關(guān)巴塞爾協(xié)議，有關(guān)監(jiān)管要求討論時(shí)，開始時(shí)覺得是很茫然的，覺得很難把握住它的核心內(nèi)容，次數(shù)參與多了之后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)中間有許多對(duì)我們來說可以帶來啟發(fā)的，同時(shí)是非常好的一系列監(jiān)管思路，尤其是監(jiān)管的途徑、方式、方法等，對(duì)國(guó)內(nèi)監(jiān)管提升帶來非常好的指導(dǎo)和啟發(fā)以及推動(dòng)。尤其金融風(fēng)險(xiǎn)這些問題管理，從哪些角度入手，框架應(yīng)該是什么，關(guān)鍵重點(diǎn)在哪等等。在不斷參與到這些相關(guān)活動(dòng)中間去之后，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)才能不斷得到提升。

　　最后就是要培育強(qiáng)大的人才隊(duì)伍。人才隊(duì)伍，這是金融強(qiáng)國(guó)中最后一條，我個(gè)人認(rèn)為這也是最為重要、最基礎(chǔ)的一條。沒強(qiáng)大的人才隊(duì)伍，金融強(qiáng)國(guó)無從談起，前面講到各方面，貨幣也好、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行也好，金融中心建設(shè)也好，沒一條可以離開高端人才聚集及功能發(fā)揮。

　　我們通過構(gòu)建境內(nèi)離岸金融體系開辟很高國(guó)際化程度市場(chǎng)同時(shí)，不僅可以吸引新的資本，提高金融市場(chǎng)的效率，而且能夠打造多元化、專業(yè)化實(shí)戰(zhàn)平臺(tái)給于金融人才國(guó)際業(yè)務(wù)操作的場(chǎng)景，合理試錯(cuò)空間，持續(xù)出現(xiàn)成長(zhǎng)機(jī)會(huì)，為國(guó)內(nèi)人才成為與國(guó)際市場(chǎng)高度接軌的這樣一種水平、層次的人才提供很好的機(jī)會(huì)。境內(nèi)離岸金融市場(chǎng)還能夠?qū)υ诎妒袌?chǎng)帶來正面外溢效應(yīng)，這毫無疑問肯定是，離岸也好，在岸也好，地域來看是在同一個(gè)區(qū)域，整個(gè)是結(jié)合在一起的。對(duì)于我們國(guó)內(nèi)的金融體系服務(wù)水平提升，金融體系開放，國(guó)際化程度提高，都有很多很好的幫助，整體提高一個(gè)層次。

　　我覺得對(duì)于人才這塊來說我們很多年開放以來得到很大的成果，就是培育了一大批人才，現(xiàn)在看來遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，如果能夠在這些市場(chǎng)中開拓出更多開放的領(lǐng)域，在開放的領(lǐng)域中吸引更多的人才，通過交流、學(xué)習(xí)互相提升，互相引領(lǐng)，這樣就推動(dòng)整個(gè)人才隊(duì)伍的水平能夠達(dá)到一個(gè)新的高度。能夠更多和國(guó)際市場(chǎng)水平能夠接軌。

　　以上我就談一點(diǎn)我的心得體會(huì)，關(guān)于六個(gè)金融強(qiáng)國(guó)和離岸金融體系建設(shè)的兩者之間的關(guān)系。供大家參考，謝謝！???

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